Отличия инвойс дискаунтинга от классического факторинга

 

Инвойс дискаунтинг (invoice discounting, ID, дисконтирование счетов) по своей сути является регрессным (с ответственностью клиента за возврат финансирования) закрытым (т.е. конфиденциальным - без уведомления дебитора об уступке) факторингом. При котором финансирование выплачивается не на каждую поставку отдельно, а на сальдо (текущую неоплаченную сумму) всех поставок. При этом, чаще всего, комиссия за финансирование начисляется не по формуле простых процентов (как обычно), а по формуле сложных процентов. Каждый день к сумме выплаченного финансирования прибавляется сумма начисленной сегодня комиссии, а завтра проценты начисляются уже не на финансирование, а на сумму финансирования и ранее начисленной комиссии.

 

Этот продукт ориентирован на крупных надежных клиентов с хорошими финансовыми показателями, т.к. на них лежит ответственность за возврат финансирования. Проверка дебиторов, мониторинг, верификация поставок и административное управление дебиторской задолженностью (АУДЗ) не проводятся, что позволяет существенно уменьшить операционные издержки.

 

Особенности инвойс дискаунтинга:

 

- оплата от дебиторов поступает на расчетный счет клиента, откуда безакцепно списывается (клиент должен быть лоялен к ID-компании, т.к. иначе он может открыть другой счет для поступления денег и ID-компания утратит возможность списания);
- желательна передача на обслуживание всей дебиторской задолженности;
- концентрация отдельного дебитора обычно не превышает 15% в портфеле дебиторской задолженности;
- потери связанные с неуведомлением дебиторов ID-компания несет за свой счет, т.е. финансовое состояние клиента должно гарантировать возврат финансирования и уплату комиссии;
- оценка при определении условий финансирования ведется по портфелю задолженности в целом, и устанавливается единая доля финансирования по всем инвойсам, обычно она не превышает 70% от суммы переданных накладных

 

Схемы проведения классического факторинга и инвойс дискаунтинга Вы можете увидеть по этой ссылке.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Новости

14.11.17 Завершен проект внедрения САФО "SmartFactor" в ООО "Сбербанк Факторинг"
Сегодня САФО "SmartFactor" запущена в промышленную эксплуатацию в ООО "Сбербанк Факторинг" Подробнее
01.06.17 Награда "IT-лидер: за развитие технологий в области факторинга"
На XIII Ежегодной премии в области банковского бизнеса "Банковское дело" нами была получена награда за развитие технологий в области факторинга Подробнее
29.05.17 Аренда САФО "SmartFactor" стала доступна для Факторов
Теперь Вы можете не покупать систему автоматизированного учета факторинговых операций, а арендовать ее вместе с серверным оборудованием Подробнее
28.05.17 Стартовал проект электронной факторинговой площадки
Мы приглашаем факторов и поставщиков к работе на электронной площадке, где можно предложить или выбрать для финансирования дебиторскую задолженность Подробнее
03.05.17 Завершено внедрение САФО "SmartFactor" в ОАО "Эксимбанк" (Приднестровская Молдавская Республика)
Сегодня завершен проект внедрения и интеграции САФО "SmartFactor" в ОАО "Эксимбанк" (Приднестровская Молдавская Республика) Подробнее
09.01.17 Начато внедрение САФО "SmartFactor" в ОАО "Эксимбанк" (Приднестровская Молдавская Республика)
Сегодня подписано соглашение о внедрении САФО "SmartFactor" в ОАО "Эксимбанк" (Приднестровская Молдавская Республика) Подробнее
03.10.16 Завершено внедрение САФО "SmartFactor" в ООО "Инвестиционная компания "Ленинградское Адажио"
Сегодня завершен проект внедрения и интеграции САФО "SmartFactor" в ООО "Инвестиционная компания "Ленинградское Адажио" Подробнее
15.12.15 Завершено внедрение САФО "SmartFactor" в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь)
Сегодня завершен проект внедрения и интеграции САФО "SmartFactor" в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) Подробнее
11.11.15 Начато внедрение САФО "SmartFactor" в ООО "Инвестиционная компания "Ленинградское Адажио"
Сегодня подписано соглашение о внедрении САФО "SmartFactor" в ООО "Инвестиционная компания "Ленинградское Адажио" Подробнее